投資信託を購している方って、どれくらいの期間、保有しているのでしょうか。
数ある記事の中からご覧いただきありがとうございます(^^

片付け×家計の整理アドバイザーのmeeです。

本日の日経で、個人の保有する投資信託の保有期間が長くなっている、という記事が出ていました。

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どれくらい伸びたんだろう、10年くらい?

いや、せめて8年?と思いきや・・・


平均3.4年
※上場型投信(ETF)除く、追加型投信


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みっ短い、、
たったの3.4年、、


記事によると
つみたてNISAの導入により、20代〜30代の利用がふえたとのこと。

背景にあるのは投信を長く保有する投資家層の広がりだ。18年1月に定期的に買い続ける投信の分配金や売却益への課税を優遇する積み立て型の少額投資非課税制度「つみたてNISA」が開始。20~30歳代を中心に広がり、口座開設は1年間で100万を超えた。

日本経済新聞2018年2月18日(月)朝刊より抜粋


でもよくよく考えてみると、
自分はアラフォーだから長期間保有していて当たり前ですね汗

つみたてNISA制度は昨年できたばかりですが、

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NISA制度iDecoなどの税制優遇の仕組みをきっかけに
初めて投資信託を購入した人が増えているということなんですね。



つみたてNISAは現時点では
2037年までと期間が決まっている制度ではあるものの、
金融庁も今年度の税制改正要望として制度の恒久化を政府に提出しています。

想像の域を出ませんが、
自分たちで資産形成して老後の資金を自助努力で何とかしてほしい
という思惑が国にはあるでしょうから、
数年後には恒久的な制度になるのではないか、と思います。

そうなると、投資信託の保有年数もどんどん伸びていき、
貯蓄性預金以外の「お金の準備の仕方」に対する垣根が日本でも低くなっていくんだろうなと思います。

ちなみに先日
友人からこんなLINEがきました。

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(必要ないところが含まれているため、
 コピーして自分のトークになっています。)

こっそり金
貯めている人、けっこう多そうですね
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積立ニーサ(つみたてNISA)ってよくわからない、
という相談でした。

ここで一点分かっているのは
こっそり金は特にすぐに使う予定がない、ということ。


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それなら長期的な運用が向いていますね。





つみたてNISAとはどんな制度?


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stinky

つみたてNISAって簡単にいうとどういう制度?





  
stinky

どんなところが普通の投資信託より優れているの?

  



投資初心者でも取り組みやすいように投資信託を運用する時にかかるコストが割安になります。
  • 手数料(販売手数料)
  • 信託報酬(投信を管理・運用してもらう手数料)
公募株式投資信託の場合だと手数料はノーロード(手数料無料)に、
信託報酬も0.5%以下の商品から選ぶことになります。


また、分配金と利益(譲渡益)が非課税になります



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つまり、長く低コストで投資でき、おまけに非課税なので
投資信託をはじめるにはもってこいの制度といえます。



だから保有者がふえているんですね。


■ただし制約もあるので注意
  • 1年間で投資できる金額は40万円まで
  • 2037年までに限定された時限制度である
  • 値下がりした際に、NISA口座以外の投資信託で得た利益と相殺(損益通算)することができない


stinky

でも、いくら長く使わないからって、ずっと使わないわけじゃないんだけど・・・。
 使いたいとき使えないのは困る・・・




売却のタイミングについては制約はないので、いつでも解約できます。
でも売却したいタイミングで運用益が出ているとは限らないので、
やっぱり余裕資金でやるのがベストです。



金融庁の↓↓ここをみるとイチから学べそうです。

つみたてNISA早わかりガイドブック
金融庁



時間があれば見てみてくださいね。



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